增值投資組合

提升資金力量

提升資金力量

「增值投資組合」為您提供額外資金,大大增強您的投資力量,助您掌握每個投資良機。

特點
  • 您的原有資金可槓桿倍增達5.6倍1
  • 您可獲取高達您現有於花旗銀行的投資資產的85%2額外資金
  • 您可以低息貸款3 (低至1.38%年利率4) 獲得資金投資在高息投資產品5上,同時賺取息差及潛在利潤
  • 利率按月計算,而您只須每三個月償還利息,輕鬆無憂
  • 您可享有貸款即日發放。開立戶口後,貨款申請將會即日辦理及發放6
優勢

您的投資潛力

例子一:如您持有現金

如您持有現金

例子二:如您持有投資資產

如您持有投資資產

模擬例子一

如客戶持有現金

  • 王小姐持有10萬美元現金。
  • 她打算投資33萬美元於10年期美國企業債券。
  • 透過「增值投資組合」,王小姐可享有槓桿投資,順利取得23萬美元的額外資金,輕鬆實現她的投資大計。

如客戶持有現金

回報比較

增值前 增值後
原有投資資金 100,000美元 100,000美元
「增值投資組合」提供之額外資金 不適用 230,000美元
10年期美國企業債券
每年利息
(假設票面年利率為3.0%)
3,000 美元 (100,000美元 x 3.0%) 9,900美元 (330,000美元 x 3.0%)
「增值投資組合」之
利息成本
(假設12個月年利率為1.38%)
不適用 3,174美元 (230,000美元 x 1.38%)
淨回報 3,000 美元 6,726美元
投資回報率 (年利率)
(以原有投資資金計算)
3.0% 6.73%

註:

  1. 「增值投資組合」之貸款期與個別投資產品投資期並不相同。
  2. 以上例子假設「增值投資組合」之貸款年利率 (即1.38% 年利率) 及所有之債券價格在整個貸款期內維持不變。實際貸款利率視乎市場利率而定。
  3. 以上有關數據為2015年4月29日之參考資料。所示的假設回報率及貸款利率僅供參考,並非揭示實際及/或日後表現和借貸成本。
  4. 投資須視乎個別投資者之投資目標及風險取向而定。
模擬例子二

如客戶持有投資資產

  • 李先生現時於花旗銀行持有市值為10萬美元的美國企業債券。
  • 他計劃投資在高增長基金組合上。
  • 他選用「增值投資組合」,透過抵押原有債券資產,成功取得6萬美元新增額外資金,投資於高增長基金組合。

如客戶持有投資資產

回報比較

增值前 增值後
原有投資資金 100,000美元 100,000美元
「增值投資組合」提供之額外資金 不適用 60,000美元
10年期美國企業債券
每年利息
(假設票面年利率為3.0%)
3,000 美元 (100,000美元 x 3.0%) 3,000 美元 (100,000美元 x 3.0%)
高增長基金組合每年
回報/虧損
不適用 假設每年預期回報率為8.47%

5,082美元
(60,000美元 x 8.47%)
假設每年預期回報率為-10%

-6,000美元
(60,000美元 x -10%)
「增值投資組合」之 利息成本
(假設12個月年利率為1.38%)
不適用 828 美元 (60,000美元 x 1.38%) 828 美元 (60,000美元 x 1.38%)
淨回報/虧損 4,400美元 7,254美元 - 3,828美元
投資回報/虧損率 (年利率)
(以原有投資資金計算)
4.4% 7.25% -3.83%

註:

  1. 「增值投資組合」之貸款期與個別投資產品投資期並不相同。
  2. 以上例子假設「增值投資組合」之貸款年利率 (即1.38% 年利率) 及所有之債券價格在整個貸款期內維持不變。實際貸款利率視乎市場利率而定。
  3. 以上有關數據為2015年4月29日之參考資料。所示的假設回報率及貸款利率僅供參考,並非揭示實際及/或日後表現和借貸成本。
  4. 投資須視乎個別投資者之投資目標及風險取向而定。
  • Citi Mobile® No.1手機股票平台* 再掀股壇大時代
  • 全方位市場前瞻 助你緊貼市場動態

備註:備註:

  • 視乎所認購的個別投資產品 (基金﹑債券﹑結構性產品和合資格存款) 而定。5.6倍是以抵押美國企業債券為例子。
  • 視乎個別抵押品而定。
  • 貨款利率視乎市場利率而定,並可隨時變更。
  • 1.38%年利率為2015年4月29日「增值投資組合」美金定期貸款之參考年利率。利率只供參考而非保證。實際利率須視乎貸款貨幣及貸款日之貸款年利率,並可隨時變更。
  • 額外投資須視乎投資者的投資目標及風險取向而定。
  • 客戶須於下午3:00前提交貸款申請。貸款之發放須視乎個別投產品之截止時間。

重要資料:重要資料:

存在什麼風險?

「增值投資組合」為槓桿投資產品,需承受數項風險,包括:

貨幣風險

投資者投資於非本地貨幣時須留意外幣匯率波動所產生的虧損風險有可能導致本金損失。

利率風險

槓桿貸款利率可於投資期內變更,投資者的利息成本亦會隨之改變。利率變動有可能影響閣下的投資淨回報。

槓桿風險/補倉風險

以槓桿形式進行投資,將同時大幅提升投資風險程度。「增值投資組合」的虧損風險可以十分重大。市場輕微的波動也對投資者投入或將需要投入的資金造成大比例的影響。投資者可能會損失全部抵押品及為維持本身的倉盤而存入的額外金額。若果市況不利投資者所持倉盤或抵押品水平要求提高,投資者須在短時間內存入額外資金以維持本身倉盤。如投資者未能在所定的時間內提供所需的款額,投資者全部或部分已抵押的投資項目可能會被變賣以支付貸款服務下全部或部分應付數額而不獲通知。投資者將要為自己的戶口所出現的任何逆差負責。

重要提示:重要提示:

  • .本資料只供參考之用,並不構成任何投資方式之招售。投資決定是由閣下自行作出的,但閣下不應投資在「增值投資組合」,除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後,該產品是適合閣下的。
  • 投資並非銀行存款,並不受存款保障計劃所保障。.
  • 投資者須有足夠淨資產值方可承受「增值投資組合」之風險及投資於「增值投資組合」的潛在虧損。
  • 槓桿投資的風險十分重大。因此投資者於投資「增值投資組合」前,應該尋求獨立性的建議以作參考尋求諮詢。若投資者不選擇尋求此等建議,閣下必須根據自己的財務狀況、投資目標及風險取向仔細考慮,決定投資「增值投資組合」是否適合。要了解有關更多抵押投資產品的資料,投資者應請仔細參閱有關條款及細則。
  • 投資者不應單憑此產品說明或網頁資料內容作投資決定。請同時細閱其它相關的文件包括當中風險。詳情(包括風險因素)請同時細閱有關文件。如閣下有任何查詢,請於投資前尋求獨立性的專業建議。
  • 過往表現未必可作日後業績的準則。
  • 投資者的投資受花旗銀行(香港)有限公司(「本行」)的破產和信貸風險所影響。本行並未就償付責任的能力作保證。若本行破產,閣下可能損失全部投資,而不取決於投資市場及行業表現及有關的投資條款。
  • 投資服務並不適用於美國人士,亦可能只限在某些司法管轄區提供。