一起看看以下個案分享,了解Citigold客戶經理及財資顧問團隊如何部署,為客戶於不確定市況下提高回報潛力並減低風險。
張女士 (在職母親)
有投資股票習慣的張女士現持有超過10隻中港股票,目標是為孩子準備教育基金。自從上年誕下第二位孩子,加上事業日益繁重,張女士有感愈來愈少時間留意股票市場,更因此錯失不少投資良機。
* 花旗銀行首創之「花旗財富多元化指數」能有效分析客戶投資組合風險分散程度,供客戶參考之用。
^ 根據花旗客戶持有的投資及過往5年的數據分析,高度多元化投資組合的「已調整風險回報」較低度分散的投資組合高出45%。數據只供參考之用
重要聲明:
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「全面財資策劃」並非一項計劃或招售,而是一項均衡投資工具,僅供參考之用。「全面財資策劃」乃︰ (i) 對客戶並無約束力; (ii) 不會獲花旗銀行因應客戶所持之個別投資進行監察。 請注意,儘管「全面財資策劃」是我們就資產配置及多元化投資的最佳構思,但只可作為相關風險取向的投資者之參考。市場變化、 市場觀點改變、投資期、流動資金不足及其他因素,或會導致您的投資組合配置有別於模擬投資組合。
於作出投資決定時,投資者必須考慮投資組合的分布是否均衡。過度集中投資衍生的風險或較均衡投資為大。對於您的整體投資組合是否適度均衡分布之評估,可能受若干因素影響;若然評估僅涉及您於花旗銀行之戶口,則可能未能發現該等因素。因此,您必須仔細評估您的所有投資組合,以確定其切合您的投資目標,且符合您的風險取向,包括您就資產類別及發行人作出均衡分布之目標。請聯絡您的個人理財顧問或客戶經理,以商討如何制定您的資產配置及策略,以減低集中投資之風險及/或波動性。
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